يواصل البنك الأهلي المصري صدارته كالعادة … ريادته كافة بنوك القطاع المصرفي المصرى بامتياز في مختلف المجالات … أهم مؤشرات … أرقام البنك الأهلي المصري في كافة مجالات العمل المصرفي ترسخ احتفاظه بحصص سوقية الأعلى من نوعها … تفرد فى مجالات التحول الرقمي … الامن السيبراني … تعزيز مبادرات الشمول المالي وفق استراتيجية البنك المركزي المصرى … رؤية مصر 2030… اطلق البنك الأهلي المصري خدمات … منتجات جديدة وفق دراسة أهم احتياجات عملاءه الحاليين … المرتقبين … ضم مزيد من العملاء الى مظلة القطاع المصرفي الرسمي … التوسع … الانتشار الجغرافي من أهم استراتيجيات البنك الأهلي المصري داخل مصر بالانتشار المدروس في مختلف المحافظات … الانتشار الخارجي فروع … مكاتب تمثيل في اهم مراكز وعواصم العالم … مسئولية مجتمعية بدعمها البنك الأهلي المصري عبر مبادرات في مختلف المجالات ضمن دوره المتنامي في خدمة المجتمع … تضمنت أهم محاور استراتيجية البنك الأهلي المصري 2021-2023 تعزيز مبدأ الشمول المالي عبر استهداف مزيد من العملاء … رفع مستوي الثقافة المالية …التركيزعلى الوصول للعملاء في المناطق النائية … تحسين تجربة العملاء من خلال تقديم أفضل خدمة مصرفية مع حماية حقوقهم المالية … ترسيخ مبدأ الاستدامة في أنشطة البنك الأهلي المصري الأساسية من خلال إدراج المعايير البيئة والاجتماعية والحوكمة في كافة أنشطة البنك بما يتسق مع رؤية مصر 2030… تعزيز تجربة العملاء الرقمية من خلال آليات الذكاء الاصطناعي عبر توفير منتجات وخدمات بناءاً على احتياجات العملاء … توقع النتائج المستقبلية … تحليل الاتجاهات باستخدام بيانات الوقت الفعلي … استخدام أدوات التنبؤ لتحليل السلوك … التركيز علي تحسين تجربة العملاء باستخدام روبوتات المحادثة … آليات الذكاء الاصطناعي الافتراضية … التوسع في التعلم الآلي … تعزيز الربحية … قوة الأداء … خفض التكلفة … تحديد وحدات الأعمال الفرعية …مراكز الربحية والتكلفة … زيادة نسبة منتجات الأصول لعملاء الودائع … جذب الودائع منخفضة التكلفة …تعظيم الإيرادات بخلاف العوائد … استهداف ترشيد التكاليف … التركيز علي رضا العملاء …إستهداف تقديم منتجات جديدة … حلول مبتكرة لجميع شرائح العملاء ..تقديم خدمة أكثر تميزاً للعملاء …تنظيم حملات ترويجية ملائمة … تحليل السلوك المالي للعملاء …تتبع إدارة وحل مشاكل وشكاوى العملاء … الاستمرار في الدور القومي … المساهمة في المبادرات الحكومية … مبادرات البنك المركزي المصري من خلال دعم كافة مبادرات الدولة والبنك المركزي المصرى … تحقيق الاستقرار في السوق المصرفي … المساهمة في تحقيق المسئولية المجتمعية المستدامة … الاهتمام بتطوير مهارات العاملين … تقديم برامج تدريبية متطورة بغرض تطوير مهارتهم … تعريفهم بأحدث التطبيقات والسياسات … تقديم مبادرات … برامج تدريبية … التحفيز المستمر لتقديم أفضل أداء … حققت أهم مؤشرات أداء البنك الأهلي المصري أداءاً غير مسبوقً … سجلت محفظة ودائع عملاء البنك الاهلى المصرى 2.39 تريليون جنيه حتى ديسمبر 2021 مقارنة مع 1.8 تريليون جنيه ديسمبر 2020 بحصة سوقية تتجاوز 37% من السوق المصرفى المصرى باجمالى 18 مليون عميل ودائع مع المحافظة على معدلات نمو متميزة عبر جذب مزيد من العملاء تحقيقا للشمول المالي … ارتفع إجمالي القروض المنتظمة إلى 1.2 تريليون جنيه ديسمبر 2021 مقارنة مع 854 مليار جنيه ديسمبر 2020 بحصة سوقية 38% … قفز إجمالي محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة الى ما يزيد عن 110 مليارات جنيه نهاية ديسمبر 2021 لاجمالى 109 الاف عميل مقارنة مع 87 مليار جنيه ديسمبر 2020 لاجمالى 84 ألف عميل … يستهدف البنك الأهلي المصري زيادتهم 20 ألف عميل جديد عام 2022 … التركيز على استقطاب عملاء من خارج القطاع المصرفي … دعم القطاع الصناعي … الزراعي … الخدمي اضافة لدعم الخدمات غير المالية … سجل إجمالي محفظة التجزئة المصرفية حتى ديسمبر 2021 أكثر من 159 مليار جنيه لاجمالى 1.7 مليون عميل مقارنة مع 123 مليار جنيه ديسمبر 2020 بحصة سوقية 26.3 % … تستهدف محفظة التجزئة المصرفية كافة شرائح المواطنين من محدودي ومتوسطي وفوق متوسطي الدخل … تجاوزت حصة البنك الأهلي المصري السوقية بتمويل الشركات الكبرى 41% من إجمالي تمويل القطاع المصرفي بما يزيد على 903 مليارات جنيه للتمويل المباشر حتى ديسمبر 2021 مقارنة مع 653 مليار جنيه ديسمبر 2020 … واصل البنك الأهلي المصري ريادة القروض المشتركة باجمالى 321 مليار جنيه حتى ديسمبر 2021 وصلت حصة البنك الأهلي المصري منها 171 مليار جنيه … تنوعت بين عمليات منح جديد … زيادة تمويلات قائمة من خلال 38 صفقة في عدة قطاعات اقتصادية … أكبر صفقات تم ترتيبها وإدارتها من قبل أي مؤسسة مالية على مستوى الشرق الاوسط وافريقيا.
دور محورى
كعادته يحرص البنك الأهلي المصري علي أن يكون له دوراً محورياً في دعم مبادرات الدولة والبنك المركزي المصرى … دعم التوجهات الاستراتيجية والأهداف الاقتصادية للدولة … السياسات العامة وخطط الإصلاح الاقتصادي والمالي لهذه السياسات … حرص البنك الأهلي المصري على تحديث استراتيجياته للأعوام القادمة وفق 7 محاور أساسية … قيادة القطاع المصرفي نحو تعزيز الشمول المالي أحد أهم ركائز الدولة والبنك المركزي المصرى … التوجه بقوة نحو ترسيخ مبدأ الاستدامة في مختلف أنشطة البنك الأهلي المصري تفعيلا لرؤية مصر 2030 … تفعيل مبدأ ” العميل محور اهتمام البنك ” من أجل رفع معدلات تقديم الخدمة المصرفية … دراسة احتياجات العملاء الحاليين والمرتقبين … توفير منتجات وخدمات تفي بتلك الاحتياجات … تحقيق رضا العملاء …تعزيز التحول الرقمي … تجربة العملاء الرقمية في مختلف أوجه العمل المصرفي بما يتلاءم مع التطورات السريعة والمتلاحقة في الذكاء الاصطناعي … الاستمرار في تطوير الكفاءة ومهارات العاملين بالبنك الأهلي المصري من خلال برامج تدريبية وافية بمختلف تخصصاتهم … الاستمرار في أداء دور البنك الأهلي المصري القومي أحد أهم دعائم الدولة ومبادرات البنك المركزي المصرى … الاستغلال الأفضل لمختلف موارد البنك الأهلي المصري بما ينعكس على مستهدفاته وخططه ورفع معدلات ادائه .
… لعل انضمام البنك الاهلي المصري للمبادرة المالية التابعة للأمم المتحدة UNEP-FI والتوقيع على مبادئ الصيرفة المسئولة Principles for Responsible Banking دليل على الخطوات غير المسبوقة لأكبر البنوك العاملة في القطاع المصرفي المصري في إطار تعزيز أجندة التمويل المستدام … ساهم هذا النشاط المتنامي للبنك الأهلي المصري في حصول البنك البنك الأهلي المصري على باقة من الجوائز والمراكز المتقدمة في مجالات مختلفة استنادا لتقييم العديد من الجهات الدولية ذات المصداقية والثقل في تقييم أداء البنوك والمؤسسات المالية في العالم .
محاور الاستراتيجية
تضمنت أهم محاور استراتيجية البنك الأهلي المصري 2021-2023 … مع بداية العام الحالى أعلن البنك الأهلي المصري اهم ملامح خططه الاستراتيجية 2021-2023 استكمالا لما حققه من انجازات خلال عام 2021 في مختلف مجالات العمل المصرفي بمعدلات نمو مرتفعة … متميزة … تتلخص الاستراتيجية في 7 محاور رئيسية … أولا تعزيز مبدأ الشمول المالي عبر استهداف مزيد من العملاء … رفع مستوي الثقافة المالية …التركيزعلى الوصول للعملاء في المناطق النائية … تحسين تجربة العملاء من خلال تقديم أفضل خدمة مصرفية مع حماية حقوقهم المالية … ثانيا ترسيخ مبدأ الاستدامة في أنشطة البنك الأهلي المصري الأساسية من خلال إدراج المعايير البيئة والاجتماعية والحوكمة في كافة أنشطة البنك بما يتسق مع رؤية مصر 2030… ثالثاً تعزيز تجربة العملاء الرقمية من خلال آليات الذكاء الاصطناعي عبر توفير منتجات وخدمات بناءاً على احتياجات العملاء … توقع النتائج المستقبلية … تحليل الاتجاهات باستخدام بيانات الوقت الفعلي … استخدام أدوات التنبؤ لتحليل السلوك … التركيز علي تحسين تجربة العملاء باستخدام روبوتات المحادثة … آليات الذكاء الاصطناعي الافتراضية … التوسع في التعلم الآلي … رابعاً تعزيز الربحية … قوة الأداء … خفض التكلفة … تحديد وحدات الأعمال الفرعية …مراكز الربحية والتكلفة … زيادة نسبة منتجات الأصول لعملاء الودائع … جذب الودائع منخفضة التكلفة …تعظيم الإيرادات بخلاف العوائد … استهداف ترشيد التكاليف … خامساً التركيز علي رضا العملاء …إستهداف تقديم منتجات جديدة … حلول مبتكرة لجميع شرائح العملاء ..تقديم خدمة أكثر تميزاً للعملاء …تنظيم حملات ترويجية ملائمة … تحليل السلوك المالي للعملاء …تتبع إدارة وحل مشاكل وشكاوى العملاء … سادساً الاستمرار في الدور القومي … المساهمة في المبادرات الحكومية … مبادرات البنك المركزي المصري من خلال دعم كافة مبادرات الدولة والبنك المركزي المصرى … تحقيق الاستقرار في السوق المصرفي … المساهمة في تحقيق المسئولية المجتمعية المستدامة … سابعاً الاهتمام بتطوير مهارات العاملين … تقديم برامج تدريبية متطورة بغرض تطوير مهارتهم … تعريفهم بأحدث التطبيقات والسياسات … تقديم مبادرات … برامج تدريبية … التحفيز المستمر لتقديم أفضل أداء .
مؤشرات الأداء
وفق أهم مؤشرات أداء البنك الأهلي المصري … سجلت محفظة ودائع عملاء البنك الاهلى المصرى 2.39 تريليون جنيه حتى ديسمبر 2021 مقارنة مع 1.8 تريليون جنيه ديسمبر 2020 بحصة سوقية تتجاوز 37% من السوق المصرفى المصرى باجمالى 18 مليون عميل ودائع مع المحافظة على معدلات نمو متميزة عبر جذب مزيد من العملاء تحقيقا للشمول المالي … ارتفع إجمالي القروض المنتظمة إلى 1.2 تريليون جنيه ديسمبر 2021 مقارنة مع 854 مليار جنيه ديسمبر 2020 بحصة سوقية 38% … قفز إجمالي محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة الى ما يزيد عن 110 مليارات جنيه نهاية ديسمبر 2021 لاجمالى 109 الاف عميل مقارنة مع 87 مليار جنيه ديسمبر 2020 لاجمالى 84 ألف عميل … يستهدف البنك الأهلي المصري زيادتهم 20 ألف عميل جديد عام 2022 … التركيز على استقطاب عملاء من خارج القطاع المصرفي … دعم القطاع الصناعي … الزراعي … الخدمي اضافة لدعم الخدمات غير المالية … سجل إجمالي محفظة التجزئة المصرفية حتى ديسمبر 2021 أكثر من 159 مليار جنيه لاجمالى 1.7 مليون عميل مقارنة مع 123 مليار جنيه ديسمبر 2020 بحصة سوقية 26.3 % … تستهدف محفظة التجزئة المصرفية كافة شرائح المواطنين من محدودي ومتوسطي وفوق متوسطي الدخل … تجاوزت حصة البنك الأهلي المصري السوقية بتمويل الشركات الكبرى 41% من إجمالي تمويل القطاع المصرفي بما يزيد على 903 مليارات جنيه للتمويل المباشر حتى ديسمبر 2021 مقارنة مع 653 مليار جنيه ديسمبر 2020 … واصل البنك الأهلي المصري ريادة القروض المشتركة باجمالى 321 مليار جنيه حتى ديسمبر 2021 وصلت حصة البنك الأهلي المصري منها 171 مليار جنيه … تنوعت بين عمليات منح جديد … زيادة تمويلات قائمة من خلال 38 صفقة في عدة قطاعات اقتصادية … أكبر صفقات تم ترتيبها وإدارتها من قبل أي مؤسسة مالية على مستوى الشرق الاوسط وافريقيا.
الشمول المالي
ينتهج البنك الأهلي المصري خطة طموحة نحو تفعيل مبدأ الشمول المالي … زيادة نقاط التواصل مع العملاء فى كافة المناطق النائية عن الخدمات المصرفية فى مصر … وصل عملاء البنك الأهلي المصري الى 18 مليون عميل فبراير 2022 مقارنة مع 14.3 مليون عميل يونيو 2020 … استحوذت الإناث على نسبة 49% من إجمالي عملاء الودائع … وصلت نسبة العملاء في المناطق الريفية الى 37% … من المتوقع ان يتخطى اجمالي عملاء البنك الأهلي المصري حاجز 20 مليون عميل نهاية ديسمبر 2023 في إطار تنفيذ استراتيجية البنك الأهلي المصري لاستيعاب زيادة العملاء عن طريق تفعيل القنوات البديلة والالكترونية … الانتشار الجغرافي للفروع يستهدف البنك الأهلي زيادة انتشاره الجغرافي في كافة أنحاء الجمهورية للوصول إلى شرائح مختلفة من العملاء لتحقيق الشمول المالي … ارتفع إجمالي الفروع الى 601 فرع فبراير 2022 منها 49 % بالقاهرة الكبرى تخدم 42% من إجمالي عملاء الودائع … وصل اجمالى الفروع التي تعمل بالطاقة الشمسية الى 38 فرع … الفروع المجهزة لخدمة العملاء ذوي الهمم 55 فرع … من المستهدف افتتاح 50 فرع في العام مع التركيز على المحافظات … أطلق البنك الأهلي المصري أول وحدة مصرفية متنقلة فى مصر والشرق الأوسط مارس 2021 تعد نموذجًا جديدًا من الوحدات يتم تنفيذه لأول مرة فى القطاع المصرفي … تقدم مختلف الخدمات المصرفية للمساهمة فى استقطاب مزيد من العملاء للقطاع المصرفي .
من خلال التواجد فى المحافظات … القرى … المناطق النائية عبر طرق مبتكرة … ميسرة … مناطق غير مشمولة مصرفيا بالشكل الكافي … تقدم الوحدة المتنقلة مختلف الخدمات المصرفية منها فتح كافة أنواع الحسابات … شراء مختلف أنواع الشهادات … ربط الودائع … اصدار دفاتر الشيكات … التحويلات بكافة أنواعها … اصدار كافة أنواع البطاقات … الاشتراك في التطبيقات والمحافظ الالكترونية التي يتيحها البنك الأهلي المصري … لأول مرة في مصر يمكن للعميل أن يحصل على بطاقة الخصم المباشر لحظياً خلال 15 دقيقة على الأكثر …
اول فرع بالعاصمة الادارية
كان للبنك الاهلي المصري السبق في افتتاح أحدث فروعه في قلب العاصمة الإدارية بالحي الحكومي … أول بنك يقدم خدماته للعاملين والمترددين بالعاصمة الإدارية استمرارا لدور البنك الأهلي المصري في تقديم خدماته في إطار خطط تنمية الدولة وتحقيق الشمول المالي … يعد فرع البنك الأهلي المصري تواجدا مبكرا للقطاع المصرفي في العاصمة الإدارية فى اطاراهتمام البنك الأهلي المصري بالتواجد في تلك المنطقة الاستراتيجية بفرع يخدم توجهات الدولة في نقل الجهات الحكومية والخدمية والمصرفية لتصبح مركزا استراتيجيا متكاملا للمال والأعمال اسوة بالنماذج الناجحة في مختلف العواصم العالمية الحيوية مع توفير سبل الدعم الاقتصادي والخدمي لإقليم قناة السويس … تجاوزت فى المقابل ماكينات الصراف الآلي 5604 ماكينة فبراير 2022 … استحوذت محافظات خارج القاهرة والإسكندرية على 52% من اجمالى الماكينات بحصة سوقية 29.6% … أطلق البنك الأهلي المصري خدمة جديدة لعملائه تتيح التحويل اللحظي إلى البطاقات المدفوعة مقدماً من خلال ماكينات الصراف الآلي عن طريق التحويل اللحظي من حساب العميل باستخدام بطاقة الخصم المباشر أو البطاقة المدفوعة مقدماً إلى بطاقة أخرى مدفوعة مقدماً مصدرة من البنك الأهلي المصري … توفير 301 ماكينة صارف الى مجهزة لخدمة العملاء ذوي الإعاقة البصرية … 36 ماكينة لخدمة العملاء ذوي الإعاقة الحركية … من المستهدف إضافة 2000 ماكينة جديدة خلال العام .
16.4 مليون بطاقة
أصدر البنك الأهلي المصري 10 ملايين بطاقة مدفوعة مقدماً حتى فبراير 2022 مقارنة مع 5.1 مليون بطاقة يونيو 2020 بحصة سوقية 53% … تتضمن 6 ملايين بطاقة ميزة مسبقة الدفع … من المستهدف نمو البطاقات بنسبة بين 30% -50% نهاية 2022 … سجل اجمالى بطاقات الخصم المباشر 6.4 مليون بطاقة فبراير 2022 مقارنة مع 5.3 مليون بطاقة يونيو 2020 بحصة سوقية 30% … من المستهدف الوصول إلى 8 ملايين بطاقة نهاية 2022 باجمالى 16.4 مليون بطاقة … حصل البنك الأهلي المصري على رخصة قبول الدفع لنقاط البيع الإلكترونية من خلال المحمول Tap on phone أواخر 2021 لإتاحة حلول دفع رقمية جديدة ومتطورة أول بنك فى مصر يحصل على تلك الرخصة فى خطوة جديدة لتنفيذ استراتيجية البنك الأهلي المصري المتنامية فى التحول الرقمي … دعم الشمول المالي، تماشياً مع مبادرات البنك المركزي المصرى … استهدفت تلك الخدمة شرائح كبيرة من العملاء والشركات مختلفة الأنشطة مثل مندوبي توصيل الطلبات … شركات الشحن من مختلف أنحاء الجمهورية دون أى تعقيدات ما يسمح لهم باستخدام قنوات متعددة للمدفوعات الإلكترونية دون تلامس بتكلفة أقل على الشركات تشجيعاً لها على استخدام القنوات المصرفية البديلة في السداد والتحصيلات … حرص البنك الأهلي المصري من خلال منظومة الدفع الإلكتروني الخاصة به على دعم توجهات الدولة للتحول إلى مجتمع أقل اعتماداً على النقد من خلال زيادة نقاط البيع POS الى 350 ألف ماكينة فبراير 2021 إضافة إلى 116 ألف ماكينة لرمز الاستجابة السريع (QR) بحصة سوقية 39% من اجمالي ماكينات نقاط البيع بالسوق المصرفي المصرى …أطلق البنك الأهلي المصري 2021 خدمة جديدة من خدماته الالكترونية تتيح السحب النقدي Cash out من محطات الوقود المختلفة من خلال نقاط البيع الالكترونية (POS) لأول مرة على مستوي الجهاز المصرفي … بلغ اجمالى المحطات والتجار المتعاقد معهم 791 مورد خدمة … من المستهدف نمو الماكينات بنسبة 50 % نهاية 2022.
المشروعات الصغيرة والمتوسطة
دعماً للمشروعات الصغيرة والمتوسطة استقطب البنك الأهلي المصري أكثر من 34 ألف عميل جديد اغلبهم في الوجه القبلي والمحافظات ليصل إجمالي عملاء محفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة إلى 114 ألف عميل حتى فبراير 2022 … من المستهدف ان يرتفعوا بنسبة 50% على الاقل نهاية ديسمبر 2023 .
… من المستهدف العمل على زيادة الانتشار الجغرافي لفروع المشروعات الصغيرة والمتوسطة SMEs خاصة في منطقة الصعيد … وصلت نسبة الفروع المخصصة لخدمة عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة بوجه قبلي 29% من إجمالي فروع SMEs مع نسبة تركز لعملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة في هذه المنطقة تتجاوز 54%.
حياة كريمة
حرص البنك الأهلي المصري علي تقديم سبل الدعم لمبادرات الدولة التي يوليها البنك المركزي أهمية قصوى علي رأسها مبادرة حياه كريمة … قام البنك بزيارة 38 قرية في محافظات أسيوط وقنا … يستهدف البنك البنك الأهلي المصري تحديد احتياجات تلك القرى من منتجات بنكية وثقافة مالية … جرى اعداد خطة تركيب ماكينات ATM وماكينات POS لدى التجار … إقامة ندوات تثقيفية وتعريفية بالخدمات غير المالية لنشر الوعي المصرفي لهؤلاء التجار.
استدامة الأنشطة الأساسية
انضمام البنك الأهلي المصري إلى المبادرة المالية التابعة للأمم المتحدة UNEP-FI والتوقيع على مبادئ الصيرفة المسئولة Principles for Responsible Banking من الخطوات غير المسبوقة لأكبر البنوك العاملة في القطاع المصرفي المصري في ظل تفعيل دور البنك الأهلي المصري الاستراتيجي في تعزيز أجندة التمويل المستدام امتدادا لترسيخ العلاقات بين البنك الأهلي المصري وعملائه وكافة الأطراف المعنية الممتدة لأكثر من 120 عاماً التي تسعى إلى بناء الثقة … خلق تأثير إيجابي من خلال الخدمات والمنتجات المصرفية التى يقدمها البنك لعملائه … اصدار تقرير الاستدامة الأول الشامل للبنك الأهلي المصري ضمن 1% من البنوك عالمياً التى تصدر تقارير شاملة الإفصاح طبقاً للمبادرة العالمية لإعداد التقارير Global Reporting Initiative تعزيزاً لرفع معدلات الشفافية والإفصاح إضافة إلى قيام البنك بدمج الاستدامة فى أنشطته وعملياته الداخلية لتكون محوراً رئيسياَ ضمن محاوره الاستراتيجية.
مخاطر تغير المناخ
بادر البنك الأهلي المصري بتنفيذ شراكة استراتيجية مع الوكالة الفرنسية للتنمية “AFD” للبدء في تفعيل استراتيجية للحد من مخاطر تغير المناخ من خلال تأسيس نظم الإدارة البيئية والمجتمعية ودمجها بالمحفظة التمويلية واستهداف المشروعات التي تهدف إلى الحد من ظاهرة تغير المناخ والاحتباس الحراري … على صعيد المشروعات الصغيرة والمتوسطة بلغت محفظة القروض الخضراء للبنك 19.5 مليار جنية يونيو 2021 لاجمالى 37.5 ألف عميل … من المستهدف ارتفاع حجم المحفظة بنسبة 25% ديسمبر 2023.
الصيرفة الالكترونية
أطلق البنك الأهلي المصرى الإصدارين الثاني والثالث من الإنترنت البنكي «الأهلي نت» أواخر 2021 ليضم تفعيل مزيد من الخدمات منها لأول مرة إمكانية إجراء التحويلات بين الحسابات المحلية باستخدام رقم الحساب الدولي IBAN … اجراء التحويلات للمحافظ الالكترونية من خلال شبكة ACH … إتاحة سداد المدفوعات من خلال شركة فورى مقدم خدمة تشمل خدمات المرور، شركات الاتصالات، مدفوعات الكهرباء والغاز والمياه، سداد اشتراكات النقابات والأندية… تضمنت باقة الخدمات الجديدة إمكانية تفعيل وإيقاف بطاقات الائتمان وبطاقات المرتبات … إعادة إصدار رقم سرى جديد للبطاقة، إمكانية طلب إعادة إصدار البطاقة من خلال تطبيقي الأهلي نت والأهلي موبايل …ً مكانية تفعيل جهاز رموز الأمان Hard Token الذى يستخدم في إتمام العمليات المالية داخل أو خارج البنك الأهلي المصري من خلال القنوات الرقمية … بلغ إجمالي اشتراكات عملاء التجزئة المصرفية بخدمة الأهلي نت 6.3 مليون عميل بحجم معاملات 763 مليار جنيه تمثل نسبة 66% من إجمالي عملاء الودائع … من المستهدف الوصول بهذه النسبة الى 90% من عملاء الودائع الفترة القادمة … سجل إجمالي اشتراكات العملاء من الشركات 79 الف عميل .
أطلق البنك الأهلي المصري نسخةً جديدة من تطبيق محفظة الفون كاش منتصف 2021 الذي أتاح إمكانيةَ ربط أي بطاقة مصدرة من البنك الأهلي المصري لمحفظة الفون كاش بشكل مباشر إضافة إلى إمكانية الحصول على كود التفعيل الخاص بالخدمة من التطبيق في ذات اللحظة … تعد خدمات تطبيق محفظة الفون كاش من الخدمات التي تتم عن طريق العميل دون الحاجة لزيارة الفروع لتنفيذ الطلب الخاص به كخدمة التحصيل الإلكتروني لأقساط التمويل العقاري وهي الخدمة التي تأتى استكمالا لما أطلقه البنك المركزي المصري بالتعاون مع صندوق الإسكان الاجتماعي … يمكن للعميل أن يشارك من خلال محفظة الفون كاش بتعليقاته أو ملاحظاته بشكل مباشر عن طريق التطبيق … تتيح المحفظة خدمات مصرفية الكترونية متعددة تجذب شريحة الشباب منها التحويل من محفظة إلى محفظة أخرى … سداد الفواتير … التبرعات … إمكانية الشراء من خلال الشبكات الإلكترونية عن طريق إصدار خدمة البطاقة الافتراضية “VCN” التي يقوم المستخدم بتحديد مبلغ البطاقة المطلوب واستخدامها في عمليات الشراء الإلكتروني بكل سهولة وأمان … إمكانية تغذية المحفظة الالكترونية نقداً من خلال جميع ماكينات الصراف الآلي المنتشرة في أنحاء الجمهورية .
إطلق البنك الأهلي المصري خدمة الدفع عن طريق رمز الاستجابة السريع ” QR Code Scan to pay” من خلال المحفظة الالكترونية الفون كاش مطلع 2020 فى خاصية جديدة للدفع تماشياً مع خطة انتشار والتوسع في ماكينات البيع POS ومنظومة الدفع الإلكتروني تعزيزا لدور البنك المركزي المصرى في نشر ثقافة المدفوعات الرقمية .
وصل إجمالي المحافظ الإلكترونية 1.8 مليون محفظة إلكترونية فبراير 2022 بحجم معاملات 9.5 مليار جنيه بإجمالي حركات 23 مليون حركة … من المستهدف تحديث محفظة البنك الأهلي فون كاش لتتضمن خدمة الإقراض من خلال حسابات المحمول بالتعاون مع I-Score ومقدمي خدمات الدفع عبر المحمول.
أمتلك البنك الأهلي المصري السبق في إطلاق أول فروع للخدمة الالكترونية في القطاع المصرفي المصري “الفرع المميكن” مطلع 2019 التي وصلت الى 44 فرع خدمة الكترونية نهاية فبراير 2022 مقارنة مع 11 فرع الكتروني يونيو 2020 … تخدم تلك الفروع مختلف انماط العملاء … تستهدف حصول العميل على خدمته المصرفية ذاتياً دون تدخل بشري… اتسع مجال تلك الفروع ليشمل إطلاق البنك نموذجاً آخر من الفروع فروع الخدمة المزدوجة أو الفروع المختلطة التي تضم فرع تقليدي وآخر خدمة إلكترونية حتى يمكن من خلال هذا النموذج خدمة فئات أكثر من العملاء.
أطلق البنك الأهلي المصري مناطق خدمات إلكترونية داخل بعض فروعه مثل فرع البنك الرئيسى والعاصمة الإدارية الجديدة نموذج آخر من الفروع.
خدمات إلكترونية
أعلن البنك الأهلي المصري لعملائه عن خدمة استبدال كشوف الحساب الورقية بالكشوف الإلكترونية سعياً لتحسين الخدمة المقدمة للعملاء والحد من الاستهلاك الورقي والمساهمة في الحفاظ على البيئة …تتميز تلك الخدمة بالمرونة والخصوصية والأمان التام … تُمكن العميل من الاختيار بين الاطلاع على كافة معاملاته من خلال خدمة الانترنت البنكي أو استقبال مجمع بكافة حساباته عبر البريد الإلكتروني.
يهتم البنك الأهلي المصري بمواكبة التطورات التكنولوجية المالية الحديثة … تعزيز تجربة العملاء الرقمية من خلال الاستفادة من آليات الذكاء الاصطناعي وتطبيقاته الحديثة وتوفير منتجات وخدمات بناءاً على احتياجات العملاء الحالية والمستقبلية … التركيز علي تحسين تجربة العملاء باستخدام روبوتات المحادثة وآليات الذكاء الاصطناعي الافتراضية والتوسع في التعلم الآلي … تشجيع رواد الاعمال على توظيف آليات التكنولوجيا المالية “Fintech” في مشروعاتهم لتحقيق مستويات مؤشرات وأداء مرتفعة والتغلب على المخاطر المالية المستقبلية.
بداية 2022 أتاح البنك الأهلي المصري خدمة “افتح حسابك وانت في مكانك” لأول مرة في مصر … خدمة جديدة تعد أولي خطوات البنوك للتحول الرقمي تدعيماً لاستراتيجية البنك في هذا المجال … أتاح البنك الأهلي المصري خدمة اعتماد التوقيع الإلكتروني ونموذج “اعرف عميلك” الإلكترونية E-KYC من قبل البنك المركزي المصرى … يمكن للعملاء اختيار أقرب فرع لهم لملأ النموذج والتوقيع واستلام رقم الحساب في دقائق قليلة مع إمكانية استلام بطاقة الخصم المباشر الخاصة بالحساب لحظياً.
أجرى البنك الأهلي المصري تحديث شامل للموقع الإلكتروني الرسمي ليخدم نشر الوعي المصرفي لكافة الخدمات والمنتجات المصرفية والرقمية بشكل مبسط مع إمكانية التقديم إلكترونياً على بعض الخدمات والمنتجات عبر الموقع. … استهدف البنك الأهلي المصري دعم الثقافة المصرفية … زيادة الوعي الرقمي للعملاء من خلال تنفيذ باقة من الافلام التعليمية التي تشرح بالخطوات كيفية الاستفادة من تلك الخدمات … التعليمات والارشادات الامنية بصورة دورية على موقع البنك الرسمي وقنوات التواصل الاجتماعي الرسمية باعتبارها أكثر فاعلية واستخداما لتحقيق اوسع انتشار لها.
مبادرات ” المركزي “
يحرص البنك الأهلي المصري علي أن يكون له دوراً محورياً في دعم مبادرات الدولة والبنك المركزي المصرى من خلال دعم مبادرات الصناعة والزراعة والمقاولات والسياحة التي خصص لها المركزي 100 مليار جنيه بهدف تعزيز جهود الدولة في التنمية خاصة في ظل الظروف الأخيرة التي تمر بها البلاد والعالم … وصل اجمالى عملاء البنك المستفيدين من مبادرة البنك المركزي المصرى لدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة الى 87.1 ألف عميل بإجمالي تمويل 73.5 مليار جنيه … تجاوز عملاء البنك الأهلي المصري المستفيدين من مبادرة البنك المركزي المصرى في مجال تمويل النشاط الصناعي 1353 عميل بإجمالي تسهيلات 18.1 مليار جنيه … بلغت التمويلات الممنوحة في إطار مبادرة التجديد والاحلال لقطاع السياحة 3 مليارات جنيه … قام البنك الأهلي المصرى بتمويل قطاع السياحة في إطار مبادرة البنك المركزي المصرى لتطوير المنشآت السياحية والفنادق النيلية العائمة لصالح 122 عميل بهدف دعم هذا القطاع واستعادة نشاطه أحد أهم موارد النقد الأجنبي … يعمل البنك الأهلي المصري على إعادة هيكلة مديونية بعض المتعثرين بهدف مساعدتهم على سداد المستحقات المالية القائمة … سجل حجم التمويلات ضمن مبادرة البنك المركزي المصرى للتمويل العقاري 11.5 مليار جنيه استفاد منها أكثر من 105 الاف عميل … ستهدفت كافة شرائح المواطنين من محدودي ومتوسطي وفوق متوسطي الدخل… دعم البنك الأهلي المصري مبادرة إحلال المركبات بتمويلات مليار جنيه، أستفاد منها 4.2 ألف عميل …. استكمالاً الدور الريادي لدى البنك الأهلي المصري في دعم مسارات الإصلاح الاقتصادي طرح شهادة بلاتينية جديدة بعائد شهري 18% لتخفيف ضغط ارتفاع الأسعار عن المواطنين … سجل رصيد الشهادة 204 مليارات جنيه الفترة من 21 مارس حتى 29 مارس 2022.
المسئولية المجتمعية
يعتبر البنك الأهلي المصري الداعم الأكبر للقضايا الخاصة بالمسئولية المجتمعية … وصل إجمالي حجم مساهمات البنك الأهلي المصري فى مختلف مجالات المسئولية والتنمية المجتمعية أكثر من 8.5 مليار جنيه السنوات الست الأخيرة يتم توجيهها وفق معايير الاستدامة في العمل المجتمعي … ارتفع إجمالي مساهمات البنك الأهلي المصري في ملف العشوائيات إلى 3.5 مليار جنيه … سجل نصيب المساهمات فى مجال الصحة مليار جنيه … تجاوزت المساهمات في مجال التعليم 235 مليون جنيه العام الماضي فقط . … شمل هذا الملف عدة مجالات … في المجال التعليمي تم افتتاح مجموعة مدارس بعد تطويرها منها مدرسة يوسف عطوان للغات مركز الحسينية الشرقية … المدرسة الذكية أبو الريش بحري أسوان … في المجال الصحي افتتح البنك الاهلي المصري مشروعات أحدثها وحدة علاج ودراسات أمراض الأمعاء بمستشفى قصر العيني .
التمثيل الخارجي
ضمن التواجد الخارجي الذى يعمل عليه البنك الأهلي المصري دائماً … تواجد دولي استراتيجي قوي في لندن، نيويورك، شنغهاي، اديس بابا، دبي، جنوب السودان، السعودية … مكاتب تمثيل في جوهانسبرج جنوب افريقيا … فرع البنك الأهلي جنوب السودان … حصل البنك الأهلي المصري على موافقة مبدئية من البنك المركزي المصري وموافقة سلطات دولة جنوب السودان لتأسيس فرع في العاصمة جوبا برأسمال 30 مليون دولار … يساهم الفرع في تسهيل وزيادة عملية التبادل التجاري بين مصر وجنوب السودان … زيادة الاستثمارات المصرية في جنوب السودان …دعم العلاقات بين البلدين بما يخدم مصالح الشعبين الشقيقين … استطاع البنك الأهلي المصري أن يحصل على موافقة مجلس الوزراء السعودي على الترخيص لافتتاح فرعا للبنك بالسعودية بعدما حصل على تصريح البنك المركزي المصري .
باتخاذ الاجراءات للتواجد بالمملكة العربية السعودية لمزاولة أعماله … يعد افتتاح هذا الفرع خطوة استراتيجية هامة تخدم خطط البنك الأهلي المصري الطموحة للتوسع والانتشار الخارجي في أهم المراكز الحيوية خارج مصر بمختلف أنحاء العالم … يعد التوسع في الدول العربية أحد استراتيجيات هذا الانتشار خاصة في البلاد التي تشهد حركة تجارية واستثمارات بينية نشطة … تأتي المملكة العربية السعودية في مقدمة تلك البلاد على مستوى العلاقات التاريخية التي تربط الشعبين أو التعاون الاقتصادي والتبادل التجاري الممتد الذي يدعمه تواجد فرع البنك الأهلي المصري بالمملكة العربية السعودية إضافة إلى إن الجالية المصرية بالسعودية أحد أكبر وأهم الجاليات التى يفوق تعدادها 3 ملايين مصري يعملون بمختلف المجالات الحيوية التي تخدم اقتصاد السعودى .
أزمة كورونا
قدّم البنك الأهلي المصري تبرعات نقدية وعينية منذ بداية أزمة “كورونا” لشراء الأجهزة والإمدادات الطبية لمستشفيات العزل بجانب دعم العمالة اليومية غير المنتظّمة الذين تضرّروا بصورة كبيرة من انتشار الوباء … ساهمت المبالغ الموجّهة للقطاع الطبّي في شراء الأجهزة والإمدادات الطبّية لمستشفى العزل التابع للقصر العيني والخاصة بمؤسسة أهل مصرإضافة إلى التبرع للمستشفيات الجامعية لتجهيزها لاستقبال مُصابي كورونا بجانب التبرع لمستشفيات عين شمس والمساهمة في شراء أجهزة مقطعية وأجهزة تحاليل للمعامل المركزية لوزارة الصحّة … شهدت فترة تفشي كورونا اهتماما متزايدا من البنك الاهلي المصري بتغذية ماكينات الصراف الآلي بشكل مستمر ضمانا لتلبية احتياجات العملاء على مدار اليوم اضافة الى حرص البنك الأهلي المصري على اجراءات عمليات التعقيم الدورية لها وكافة فروع البنك الأهلي المصري لضمان أعلى معدلات السلامة والأمان … سارع البنك الأهلي المصري في تطبيق تعليمات البنك المركزي المصرى بتأجيل أقساط القروض 6 أشهر من 15 مارس 2020 … تشمل قروض التجزئة المصرفية للأفراد، بطاقات الائتمان، عملاء المشروعات الصغيرة والمتوسطة، الشركات الكبرى وفق قرار البنك المركزي المصرى تأجيل سداد كافة القروض لكل العملاء أفراد وشركات ضمن الإجراءات الاحترازية التى تتخذها الدولة لمواجهة تداعيات فيروس كورونا … استحدث البنك الاهلي المصري مزيد من الخدمات لتدعيم خطط نحو التحول الرقمي وتعظيم استفادته من بنيته التكنولوجية القوية منها تمكين العملاء من التقديم على طلبات الاشتراك بالخدمات الرقمية من خلال الموقع الالكتروني للبنك دون التوجه إلى الفروع … تم إتاحة طلبات الاشتراك بخدمة الأهلي نت والموبايل البنكي والاشتراك بالمحفظة الإلكترونية الفون كاش من خلال الموقع الرسمي لمزيد من التيسير على العملاء … ساهم البنك الأهلي المصري فى دعم عملاء القطاع المصرفي المتعثرين … إعادة الحياة لأنشطتهم الاقتصادية … رفع أعباء الدين عن أصحاب المشروعات المتعثرة … تمكينهم من الوفاء بمديونياتهم … تجنيبهم مشاق الإجراءات القضائية … شارك البنك الأهلي المصري فى إعادة تشغيل مشروعات عادت للعمل مرة آخرى بالطاقة الإنتاجية المناسبة … تحولت من نزيف الخسائر الى تحقيق أرباح … بعض تلك المصانع كان متوقفا بالكامل … بعضها كان على وشك التوقف بسبب تعثر مالكيه … وجود عجز كبير فى السيولة … منحها البنك الأهلي المصري القدرة على الاستمرار فى العمل بالكفاءة والقدرة المتوقعة … ساهم البنك الأهلي المصري فى توفير عدد كبير من فرص العمل بمختلف المشروعات للمحافظة على مصدر دخل آمن لأسر العاملين بها بما يوفر استقرارا اجتماعيا لهم.
تطوير مهارات العاملين
لم يتغافل البنك الأهلي المصري لحظة عن توجيه اهتمامه الكبير نحو تطوير مهارات العاملين باعتبارهم المحرك الأساسي في تحقيق استراتيجيته نحو مستقبل أفضل … وصل اجمالى العاملين بالبنك الأهلي المصري الى 23,674 موظف فبراير 2022 … سجلت نسبة الاناث منهم 29 % إضافة الى 2.4% من إجمالي العاملين من ذوي الهمم … تم اتاحة أكثر من 127 ألف فرصة تدريب للعاملين من خلال قنوات تدريب متعددة … حرصا من البنك الأهلي المصري على الحد من انتشار فيروس كورونا … بلغت نسبة الدورات التدريبية الالكترونية عن بعد 56% من إجمالي الدورات المقدمة … تم تدريب 96% من إجمالي العاملين عام 2021 مقارنة مع 91% عام 2019 … من المستهدف الاستمرار في دعم مهارات العاملين من خلال تقديم أفضل برامج التدريب وصقل مهاراتهم المهنية.
أفضل العلامات التجارية
حصل البنك الأهلي المصري على لقب ثاني علامة تجارية مصرفية الأعلى في مصر عام 2022 … حقق تقدمًا كبيرًا على الصعيد العالمي في هذا المجال … ارتفع البنك الأهلي المصري 61 مرتبة … أحتل المرتبة 301 عام 2022 بناءاً على احتساب قوة العلامة التجارية حسب قوة المركز المالي … جودة الأصول … الحصة السوقية وربحية البنك … وصل تصنيف العلامة التجارية للبنك AA+ وفق قائمة The Banker … على صعيد قائمة أفضل علامة تجارية مصرفية في البنوك العربية عام 2022 احتل البنك الأهلي المصري المرتبة 23 عام 2022.
حصد البنك الأهلي المصري جوائز غير مسبوقة حتى الربع الأول عام 2022 … منحت مؤسسة Asian Banker العالمية البنك الأهلي المصري جائزتي “أفضل بنك مصري في مجال خدمات التجزئة المصرفية وأقوى بنك في مصر وقارة افريقيا وفق قوة الميزانيات العمومية ومؤشرات الأداء المالي للبنوك التجارية في الأسواق المتقدمة والأسواق الناشئة الواعدة عام 2021 “… تعد الجائزتين من الجوائز التي تحرص البنوك على اقتناصها لصدورها عن إحدى المؤسسات العالمية المرموقة ذات المصداقية والثقل الدولي في مجال تقييم البنوك التي يشمل نطاق تقييمها دول الشرق الأقصى والخليج العربي وبعض الدول الافريقية … استطاع البنك الأهلي المصري أن يحصد العديد من الجوائز من مؤسسات متخصصة في المجال الاقتصادي والمصرفي … جائزة أفضل بنك مصري في مجال خدمات التجزئة المصرفية … جائزة البنك الأكثر ابتكارا في مجال المسئولية المجتمعية من مؤسسة International finance … جائزتي أفضل بنك في مجال الخدمات الرقمية في مصر والعالم العربي من اتحاد المصارف العربية … جائزة أفضل بنك عربي في الريادة والابتكار الرقمي عن مشروع فرع البنك المتنقل من الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب … تُعتبر تلك الجائزة المُقدمة من الاتحاد انعكاساً لنجاح البنك وتميزه وابتكاره في تفعيل خطط طموحة للتوسع في الخدمات الرقمية التي يقدمها لكافة فئات المجتمع … حقق البنك الأهلي المصري المركز الأول علي مستوي مصر والمركز التاسع على مستوي أفريقيا باعتباره البنك الأكثر أماناً وفق مؤسسة Global Finance … صنف البنك الأهلي المصري أفضل أمين حفظ للعملاء الأجانب في مصر عام 2021 وفق مجلة Global Custodian … وفق نتائج تقييم مؤسسة بلومبرج العالمية الخاصة بالقروض المشتركة … أحتل البنك الاهلي المصري المركز الأول أفضل بنك في السوق المصرفية المصرية والأفريقية عن قيامه بالأدوار المختلفة وكيل التمويل ومرتب رئيسي ومسوق للقروض المشتركة على مستوى أفريقيا … حصل البنك الأهلي المصري على المركز الثالث مرتب رئيسي والمركز الرابع وكيل للتمويل والمركز الخامس مسوق للقروض المشتركة على مستوى الشرق الاوسط وشمال افريقيا … حصل البنك الأهلي المصري علي جائزتي أفضل بنك في مجال خدمات التجزئة المصرفية بمصر … جائزة البنك الأكثر ابتكارا في مجال المسئولية المجتمعية عام 2022 من مؤسسة World Business Outlook … حصد البنك الأهلي المصري جائزة أفضل بنك في إدارة السيولة بالشرق الأوسط من جلوبال فايننس لعام 2022.
