أصدر اتحاد المصارف العربية عدد من التوصيات خلال الدورة الخامسة من الملتقي السنوي لرؤساء إدارة المخاطر في المصاف العربية لعام 2023
وجاءت أبرز هذة التوصيات كالتالي:
– أهمية تعظيم المعرفة لدى العاملين في ادارات المخاطر في ظل التوسع في استخدام تطبيقات وحلول الذكاء الاصطناعي والتقنيات الحديثة الناشئة والصيرفة الرقمية والتكنولوجيا المالية تحليل البيانات المتقدمة، والتنبؤات، والتصنيف، والتحليل النوعي.
ضرورة التأكيد على اهمية تزويد إدارة المخاطر بالوسائل والأدوات التي تمكنها من المشاركة في وضع استراتيجيات المصارف في ولوج عالم التحول الرقمي.
– ضرورة التنويع الاستراتيجي في حيازات الديون السيادية المحلية مقابل الأجنبية ونوع العملة وأجل الاستحقاق وما إلى ذلك للتخفيف من المخاطر التي توجه المصارف.
– أهمية إنشاء إطار قوي لإدارة الأزمات مع أدوار ومسؤوليات محددة بوضوح بما في ذلك استراتيجية تواصل شفافة لإبقاء أصحاب المصلحة على علم خلال فترات المخاطر المتزايدة.
– أهمية اجراء اختبارات الضغط الشامل لتقييم تأثير المخاطر السيادية على سلامة البنك واستدامته مع مراعاة آثار العوامل السلبية مثل الانكماش الاقتصادي، وخفض قيمة العملات، والتغيرات في أسعار الفائدة على قيمة السندات السيادية الان الهدف هو ضمان قدرة البنك على تحمل الظروف المعاكسة وأن يكون لديه ما يكفي من السيولة ورأس المال لامتصاص الخسائر المحتملة.
– ضرورة وضع وتنفيذ نظام مستمر للإنذار المبكر والرصد للأحداث الجيوسياسية، والمؤشرات الاقتصادية والسياسات الحكومية، واستعراض وتعديل إجراءات ادارة الازمات والتعافي استنادا إلى المشهد الاقتصادي والسياسي المتغير.
– تعزيز إدارة مخاطر السيولة، وعلى وجه الخصوص معيارى قياس السيولة LCR و NSFR.
– تحديد اثار تطبيق إطار بازل 4 على استراتيجية المصارف ونموذج أعمالها وإدماج التغييرات في المرحلة المبكرة من عملية صنع – القرار.
يذكر أن الملتقي السنوي لرؤساء إدارة المخاطر انطلق خلال الفترة من 1 إلي 3 ديسمبر 2023 بالأقصر تحت رعاية حسن عبدالله محافظ البنك المركزي وبتنظيم اتحاد المصارف العربية بالتعاون مع البنك المركزي المصري واتحاد بنوك مصر.
