مصدرك الأول في عالم البنوك

حتي لا تقع فريسة للنصب : 4 خطوات لاكتشاف المحتالين

لاتضغط على الروابط في الرسائل النصية أو البريد الإلكتروني دون التحقق من البنك الذي تتعامل معه

> المحتالون يستطيعون جعل رقم هاتفهم يبدو وكأنه رقم البنك الذي تتعامل معه باستخدام تكنولوجيا الانتحال

> تذكّر أن البنك الذي تتعامل معه لن يطلب منك أبدًا بياناتك البنكية أو أرقام التعريف الشخصية أو كلمات المرور

>> استخدم تروكولر لتحديد هوية الاتصالات والرسائل المجهولة وإذا سألك أحدهم أغلق الخط على الفور

 

بسبب التطور التكنولوجي المتسارع، ظهرت صناعة جديدة تم إدراجها عالميًا كأحد أشكال الجرائم المنظمة عبر الوطنية، والتي تتصف بكونها جرائم ذات مخاطر منخفضة وأرباح مرتفعة، والمسماة بجرائم الاحتيال المصرفي.

 

وأطلقت مجموعة كبيرة من البنوك العاملة في السوق المصرية  مؤخرا حملة لمواجهة سرقة حسابات العملاء بعد انتشار ظاهرة المكالمات المزيفة التي تستهدف عملاء البنوك، عبر سرقة كلمات المرور وغيرها من البيانات الشخصية.

 

أصبح المحتالون أكثر ذكاءً، وأصبح من الصعب اكتشاف حيلهم. سواء كانت مكالمة مزيفة من بنكك، أو رسالة نصية مقنعة، أو عملية احتيال بالصك، فإن هدفهم دائمًا هو نفسه – سرقة أموالك ومعلوماتك الشخصية.

 

يمكنك التفوق عليهم من خلال معرفة العلامات التحذيرية وفهم كيفية عمل هذه الحيل.

 

في هذا التقرير، سنقوم بتفصيل الحيل البنكية الشائعة.

 

عادةً ما يتصل المحتالون بأهدافهم عبر التليفون (التصيد الاحتيالي باستخدام الصوت) أو رسائل البريد الإلكتروني (التصيد الاحتيالي) أو الرسائل النصية القصيرة (التصيد الاحتيالي باستخدام الرسائل النصية القصيرة)، متظاهرين بأنهم أشخاص محل ثقة، مثل موظفي البنك أو مندوبي شركات الاتصالات أو شركات المرافق أو حتى الشرطة.

وبعد كسب ثقة هدفهم، يقومون بطلب معلومات أو عناصر حساسة تسمح لهم بالوصول إلى الحسابات البنكية للهدف – أشياء لن يطلبها البنك نفسه مطلقًا، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر:

 

معلومات شخصية

رقم تعريفك الشخصي

البطاقات الائتمانية أو بطاقات الخصم أو دفاتر الشيكات أو النقد

رموز أو كلمات سر خدمة الإنترنت البنكي

تحويل الأموال إلى حساب مختلف من أجل “الحفظ الآمن”

 

عملية الاحتيال: “نشاط مشبوه على حسابك”

 

وقد تتلقى مكالمة أو رسالة نصية من شخص يدّعي أنه من البنك الذي تتعامل معه. سيخبرك أن حسابك قد تم تجميده بسبب نشاط مشبوه ويطلب منك تفاصيل حسابك البنكي” لتأكيد هويتك“أو” حل المشكلة“.

 

يحاول هؤلاء المحتالون سرقة معلوماتك وأموالك ، حتى أنهم يستطيعون جعل رقم هاتفهم يبدو وكأنه رقم البنك الذي تتعامل معه باستخدام تكنولوجيا الانتحال.

 

عملية الاحتيال: “تم إجراء محاولة دفع”

 

تتلقى رسالة أو مكالمة من” البنك الذي تتعامل معه“تفيد بأن شخصًا ما حاول إجراء عملية دفع من حسابك. ستخبرك الرسالة بالضغط على رابط إذا لم تكن أنت. ينقلك الضغط على الرابط إلى موقع إلكتروني مزيف يطلب منك بياناتك البنكية، والتي يستخدمها المحتالون بعد ذلك للسرقة منك.

 

النصب على رسوم القروض

هذا النصب يستغل الأشخاص الباحثين عن قروض. يتصل بك” مقدم القرض“ليخبرك بأنه تمت الموافقة على قرضك ولكنه يطلب منك رسومًا مقدمة قبل أن يتمكن من الإفراج عن الأموال. أنت تدفع الرسوم، ولكن القرض لا يصل أبدًا.

 

عمليات الاحتيال بالصكوك المزيفة

 

يمكن أن تحدث عمليات الاحتيال بالصكوك المزيفة بطريقتين، وكلاهما مصممة لخداعك لتخسر الأموال.

 

عملية الاحتيال بالدفع الزائد

 

إذا كنت تبيع شيئاً ما، فقد يدفع المشتري بصك بأكثر من ثمن السلعة. سيخبرونك أن المبلغ الإضافي كان خطأً ويطلبون منك إعادة” المال الإضافي“إليهم من خلال تحويل بنكي أو نقداً.

 

في البداية، يبدو أن الصك قد تم صرفه، ولكن فيما بعد يتم رفضه لأنه مزيف أو مسروق.

 

بحلول ذلك الوقت، تكون قد أرسلت لهم الأموال الإضافية بالفعل، ولا يمكنك استعادتها مرة أخرى ، مما يتركك بلا نقود وبلا سلعة.

 

عملية الاحتيال في صرف الصكوك

 

قد يتقرب منك شخص ما طالباً المساعدة في صرف صك لأنه يدّعي أنه لا يملك حساباً بنكياً. قد يعدُك بمكافأة مقابل المساعدة.

 

ومع ذلك، فإن الصك الذي يعطيك إياه يكون مزيفا. عندما يكتشف البنك ذلك، فإنه يسترد الأموال من حسابك، وتصبح مسؤولاً عن المبلغ بالكامل.

كيف تحمي نفسك:

 

لا تضغط على الروابط في الرسائل النصية أو رسائل البريد الإلكتروني دون التحقق مباشرةً من البنك الذي تتعامل معه أولاً. استخدم القنوات الرسمية للبنك للتحقق من أي شيء مشبوه.

تذكّر أن البنك الذي تتعامل معه لن يطلب منك أبدًا بياناتك البنكية، أو أرقام التعريف الشخصية، أو كلمات المرور، أو المعلومات الحساسة، عبر الهاتف، أو البريد الإلكتروني أو الرسائل النصية. إذا سألك أحدهم، أغلق الخط على الفور.

كن متشككًا في عروض القروض غير المرغوب فيها، خاصة إذا طُلب منك دفع أي رسوم مقدمًا.

استخدم تروكولر – تطبيق لحظر هوية المتصل والاحتيال يساعد تروكولر على تحديد هوية الاتصالات والرسائل المجهولة، متيحا لك إمكانية حظر محاولات الاحتيال بشكل فعّال

اترك رد

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني.