«التجارى الدولى»… رهان على التحول الرقمى
” حقق البنك التجاري الدولي CIB – أكبر بنك قطاع خاص في مصر – نتائج متميزة في مجال التحول الرقمي العام السابق 2021 … يقود التحول الرقمي القطاع المصرفي … يقدم تجربة بنكية مبتكرة … متطورة للعملاء بأعلى مستوى من الكفاءة … الجودة وفقً أحدث المعايير العالمية تماشيًا مع استراتيجية التحول نحو الشمول المالي … توجهات … معايير البنك المركزي المصرى … الحكومة المصرية … شهد البنك التجاري الدولي CIB زيادة تتجاوز الضعف … حقق نسبة تصل إلى 107% في عدد المعاملات البنكية الرقمية عبر التليفون المحمول Mobile Banking حتى نهاية شهر ديسمبر2021 … ارتفعت قيمة المعاملات البنكية الرقيمة الى 136 مليار جنيه بزيادة 159% … تجاوزت قيمة المعاملات المنفذة عبر القنوات الرقمية 861 مليار جنيه نهاية شهر ديسمبر2021 بزيادة تتجاوز 60% … شهد البنك التجاري الدولي CIB زيادة 30% في عدد مشتركي خدمة الإنترنت البنكية للأفراد نهاية شهر ديسمبر2021 … زيادة أعداد المشتركين في تطبيق المحفظة الذكية بنسبة 19% … تضاعفت قيمة العمليات بنسبة 160% إلى 7.3 مليار جنيه … ارتفعت ماكينات الصراف الآلي ATM بنسبة 15% …
زيادة 104%
شهدت الخدمات المصرفية الرقمية للشركات قفزة كبيرة مع تزايد اعتماد العملاء الكامل على هذه القنوات بديل للمعاملات النقدية والإجراءات الورقية … ارتفع حجم المعاملات المنفذة عبر خدمة الإنترنت البنكية للشركات بنسبة 103% … زادت أعداد المشتركين إلى 46% نهاية شهر ديسمبر 2021… نجح البنك التجاري الدولي CIB في توسيع قاعدة عملاء خدمة السداد الإلكتروني للمدفوعات الحكومية للشركات CPS … احتل البنك التجاري الدولي المرتبة الأولى في السوق المصرفي في خدمة السداد الإلكتروني للمدفوعات الحكومية للشركات بين جميع البنوك العاملة فى السوق المصرفى المصرى على مستوى حجم المعاملات … حققً البنك التجاري الدولي CIB زيادة 104% في عدد المعاملات نهاية شهر ديسمبر 2021 بقيمة تتجاوز 23,4 مليار جنيه … هذا الإنجاز المتميز بفضل التزامنا المتواصل بتحسين خدماتنا الرقمية بما يتماشى مع ثقافتنا القائمة على الابتكار … تأكيدًا على ريادتنا في مجال توفير الحلول المصرفية المبتكرة … تقديم خدمات عالية الجودة … دعم التوجه للاقتصاد الرقمي وفق توجهات الدولة … البنك المركزي المصرى.
باقات مبتكرة من الخدمات الرقمية
يعكس هذا الإنجاز الخطوات الهامة التي اتخذها البنك التجاري الدولي في كافة المجالات المصرفية خاصة التحول الرقمي … تطوير أجندة الكنولوجيا المصرفية في مصر … هذه الإنجازات تعكس التوجه الاستراتيجي للبنك التجاري الدولي … التركيز على نشر ثقافة الخدمات الرقمية المصرفية … حرص على تطبيق استراتيجية البنك المركزي المصري لتحقيق الشمول المالي … التحول إلى مجتمع غير نقدي … اقتصاد رقمي … تعزيز تنمية الاقتصاد القومي عبر توفير باقة كبيرة … متنوعة من الخدمات البنكية المصممة لمختلف شرائح وفئات المجتمع … تطبيق المحفظة الذكية … بطاقات “ميزة” المدفوعة مقدمًا … الشراكة مع شركات التمويل متناهي الصغر … توفير قروض قصيرة الأجل لتمويل رأس المال العامل للسيدات بالمناطق الريفية والمجتمعات ذات الدخل المنخفض … تسهيل إجراءات التسجيل بالمحفظة الذكية فى اطار تحقيق مصالح هذا القطاع الحيوى … زيادة الوعي لدى سكان الريف بأهمية الخدمات المصرفية … المساهمة الفعّالة فى تحقيق الشمول المالي … يفخر البنك التجاري الدولي بريادته للخدمات البنكية الرقمية … على مدار سنوات تبّنى البنك التجاري الدولي أحدث التقنيات التكنولوجية عالميًا … تقديم باقة مبتكرة من الخدمات الرقمية المصرفية … أحدث ت تغييرًا جذريًا في النمط التقليدي للمعاملات المصرفية اليومية التى تهتم بتوفير احتياجات العملاء … استحداث خدمات جديدة للوصول لأكبر عدد من الأفراد في المجتمع … مساهمة فعّالة لتحقيق الشمول المالي … وراء ريادة البنك التجاري الدولي في هذا المجال مجموعة متكاملة من المنتجات الرقمية لعملائه من الشركات والأفراد … خدمة الإنترنت البنكية … الخدمة المصرفية عبر التليفون المحمول … تقديم تجربة بنكية سهلة وآمنة للعملاء في أي وقت ومن أي مكان … توفير أحدث الخدمات والطلبات عبر الإنترنت … إمكانية فتح حسابات اضافية جديدة … ربط شهادات الادخار/الودائع لأجل … استبدال البطاقات الائتمانية /الخصم المباشر … التسجيل في خدمة كشوف الحساب الإلكترونية … التقديم على قرض … بطاقة ائتمانية وغيرها من الخدمات الأخرى لتقليل المعاملات داخل الفروع … خدمة المساعد الآلي القائم على تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي ZAKI the Bot عبر موقع البنك الإلكتروني … Facebook المزود بأحدث التقنيات التي تسمح لعملاء البنك التجاري الدولي بالتنقل بسهولة بين منتجات … خدمات البنك التجاري الدولي باللغتين العربية والإنجليزية … تلبية احتياجات العملاء المتزايدة من الحلول الرقمية البسيطة … إتمام معاملاتهم البنكية بكفاءة أكبر.
650 ماكينة لذوي الهمم من المكفوفين
أطلق البنك التجاري الدولي خدمة المساعد الآلي ZAKI the Bot للخدمات المصرفية لقطاع الأعمال … اليوم يمكن لعملاء الخدمات المصرفية التجارية وغير العملاء الاستعلام عن منتجات … خدمات البنك التجاري الدولي … تصفحها بسهولة … تخفيف الضغط على فروع البنك التجاري الدولي … مراكز خدمة العملاء … وفر البنك التجاري الدولي أنظمة حديثة … متطورة لمراقبة ماكينات الصراف الآلي للحفاظ على المستوى التشغيلي للماكينات … تعقب أية أخطاء فنية والإبلاغ عنها فور حدوثها وحلها في أسرع وقت … تطوير آلية التغذية المستمرة للماكينات … الاعتماد على ” الروبوتات ” في بعض المهام التشغيلية … تولى البنك التجاري الدولي تعظيم الاستفادة من علم البيانات لإدارة شبكة الصراف الآلي … رفع كفاءتها … التزم تدريب مستمر لفرق العمل … التأكد من اكتسابهم أفضل الخبرات … حرص البنك التجاري الدولي على تطبيق أعلى مستويات التقدم التكنولوجي … تبني أحدث حلول الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا لإضافة مزيد من التحسينات على شبكات ماكينات الصراف الآلي … تعاون مع أكثر الشركاء تقدمًا على مستوى العالم في هذا المجال … نجح البنك التجاري الدولي في تطبيق تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي … سهل على عملائه معرفة أماكن ماكينات الصراف الآلي الخاصة به عبر تقنية GPS المتوافرة على الموقع الإلكتروني للبنك … خدمة المساعد الآلي “ذكي” … قام البنك التجاري الدولي بزيادة أعداد الماكينات المصممة لذوي الهمم من المكفوفين … ضعاف البصر إلى أكثر من 650 ماكينة للاستفادة من كافة خدمات الماكينة دون حاجة إلى مساعدة …تتيح المحفظة الذكية العديد من المعاملات المالية عبر المحمول … تحويل الأموال إلى أي محفظة إلكترونية أخرى في مصر … دفع فواتير الكهرباء والغاز والمياه والتليفون المحمول والإنترنت … الشراء أونلاين ببطاقة افتراضية أو رمز الاستجابة السريع QR Code … إيداع وسحب الأموال من ماكينات الصراف الآلي ووكلاء البنك المعتمدين وغيرها من الخدمات المالية للأفراد.
تبني التقنيات الحديثة
يعد تعاون البنك التجاري الدولي مع جمعية رجال أعمال الإسكندرية علامة فارقة في خطة التحول الرقمي الخاصة بالبنك لميكنة صرف وتحصيل القروض متناهية الصغر على تطبيق المحفظة الذكية … يوفر البنك التجاري الدولي خدمة المحفظة الذكية لعملاء الجمعية للاستفادة من خدماتها عبر التسجيل من أي فرع من فروع الجمعية … اختيار الوسيلة الرقمية التي تناسبهم لاستقبال القروض من خلالها … ضمان تسهيل صرف القروض … تحصيل الأقساط دون زيارة أي من فروع الجمعية في إطار الدور الريادي الذي يلعبه البنك التجاري الدولي في تقديم الخدمات الإلكترونية … دعمً جهود الدولة في تطبيق الشمول المالي … سرعة التحول الرقمي … أكمل البنك التجاري الدولي مع شركة بنوك مصر إجراءات الربط مع شبكة المدفوعات اللحظية للإطلاق الرسمي للخدمة للمساهمة في تعزيز التحول الرقمي فى اطار حرص البنك التجارى الدولى على دوره الريادي … تبني التقنيات الحديثة … دعم استراتيجية تكنولوجيا المعلومات … التحول الرقمي في القطاع المالي بمصر … لعب دورًا هامًا في جعل المعاملات المصرفية أكثر كفاءة … سلاسة داخل قطاع التجزئة … قطاع الشركات والأعمال عبر حلول مبتكرة لعملاء البنك … تعد شبكة المدفوعات اللحظية IPN شبكة دفع جديدة ذات قدرة فورية على إرسال واستقبال الأموال بين البنوك باستخدام تجربة مطورة … قدرة على التحويل بين أنواع الحسابات المختلفة … الحساب المصرفي … بطاقات ميزة … المحفظة الذكية باستخدام تطبيقات المحمول والسماح للعميل بالوصول إلى حساباته بمختلف البنوك عبر تطبيق المحمول الذي توفره البنوك أو موفري خدمات الدفع (Payment Service Providers) … لا تقتصر شبكة المدفوعات اللحظية IPN على إرسال الأموال واستلامها بين الحسابات … دشنت أول نظام بيئي حقيقي قابل للتشغيل البيني بين أنواع الحسابات المختلفة بما يتيح للعملاء التعامل بسلاسة بين الحسابات المصرفية وبطاقات ميزة والمحافظ الرقمية … يمكن عملاء الشركات إدارة حسابات الشركة على مدار الساعة … طوال أيام الأسبوع من خلال البوابة الإلكترونية للشركات التي تتيح معاملات سداد المدفوعات – التحويلات الداخلية والخارجية – عرض تفاصيل المعاملات … الاطلاع على أرصدة الحسابات … تنفيذ جميع معاملات التجارة الدولية إلكترونيًا – اعتمادات مستنديه- خطابات ضمان- وغيرها من الخدمات الأخرى دون زيارة الفرع أو التواصل المباشر مع الأفراد.
منصة تكنولوجية واحدة
في إطار سعي البنك التجاري الدولي لتقديم خدمات مميزة لعملائه من الشركات … وفر البنك التجاري الدولي برنامج لتمويل احتياجات الموردين وأنشطة المشتريات والتوريد والتعاقد من خلال منصة إلكترونية واحدة … يتيح البرنامج فرصًا تمويلية متميزة للشركات الصغيرة والمتوسطة فى مرحلة أولى من خلال منصة تكنولوجية واحدة متطورة على مستوى عالمي تدعم حلول وبرامج التسهيلات … تمويل سلسلة الموردين بتكلفة تمويل أقل … تجهيز أسرع للعمليات … استكمالًا لاستراتيجية البنك التجاري الدولي في مجال التحول الرقمي المصرفي … لاقى برنامج التحول الرقمي للفروع جزء من خطة البنك نحو التحول إلى بنك المستقبل Bank of the future نجاحًا ملحوظًا في تقليل عدد المعاملات داخل الفروع … قام البنك التجاري الدولي بنقل عدد من الخدمات البنكية وتقديمها عبر القنوات الرقمية فقط، … الخدمات الحالية الأخرى عبر نفس القنوات … تواصل البنك التجاري الدولي مع العملاء واخطارهم بتقديم تلك الخدمات عن طريق القنوات الرقمية … توفير توعية لازمة بكيفية التعامل مع تلك القنوات دون زيارة فروع البنك في إطار خطط الدولة واستراتيجيتها نحو تحقيق الشمول المالي … التحول الى مجتمع غير نقدي … اقتصاد رقمي … سعي البنك التجاري الدولي لنشر ثقافة الخدمات المصرفية الرقمية بين العملاء للاستفادة من الخدمات المتوفرة على قنوات البنك الرقمية … يساهم هذا المشروع في توفير أفضل تجربة بنكية لضمان راحة ورضاء العملاء والموظفين … ا يثمر عن بيئة صحية وآمنة … يساهم في إتاحة المزيد من الخدمات الإلكترونية لتسهيل إجراء المعاملات البنكية في أي وقت ومن أي مكان … تعزيز التجربة البنكية الرقمية للعملاء … عمل البنك التجاري الدولي على تقديم تجربة آمنة … سهلة الاستخدام للعملاء الأفراد عبر أحدث ما وصلت إليه حلول تكنولوجيا الخدمات البنكية لدفع عجلة التحول الرقمي في مصر.
حصدت المحفظة الذكية جائزة أفضل ابتكار تكنولوجي في مجال الدفع على مستوى الشرق الأوسط في حفل جوائز Seamless ME Awards 2020 أعرق الجوائز في مجال المدفوعات والتجارة الإلكترونية والتجزئة تتواصل على مدى 20 عامًا للمؤسسات التي أظهرت نجاحًا وتميزًا لا نظير له في هذا المجال … تتويجًا لتلك الجهود تم تصنيف المحفظة الذكية أنها الرائدة في السوق المصرفي المصري بالحلول الرقمية.
